Cash flow neboli „Tok peněz“ ukazuje za určité období rozdíl mezi příjmy a výdaji peněžních prostředků firmy. Tento údaje byste měli sledovat průběžně, ideálně s měsíčním intervalem.
Malý podnikatel obvykle nemá finančního ředitele, který by sledoval finanční zdraví společnosti. Mít přehled o tom, jak se firmě daří nebo nedaří, je velmi důležité. V článku najdete návod, jak si každý malý podnikatel může snadno udělat přehled o svém Cash flow a mít tak vždy povědomí o aktuální kondici firmy.
Cash flow můžeme označit všechny volné peněžní prostředky, kterými firma v daný moment disponuje, což je prakticky srdce a pohon každého podnikání. Bez dostatečného Cash flow nemůže firma dlouho přežít. Pokud si podnikatel bere dlouhodobé půjčky, úvěry nebo spoléhá na dotace a investory, dělá velké zásoby zboží na sklad, je na nejlepší cestě k celkové destrukci své firmy.
JAK CASH FLOW UHLÍDAT
Stačí vám jedna tabulka v Excelu! Veďte si tabulku výdajů, kde si budete každý měsíc zaznamenávat vaše výdaje. Každou korunu, kterou utratíte (v hotovosti nebo převodem) si do tabulky zaznamenejte. Rozdělte si tyto výdaje na pravidelné, které se každý měsíc opakují a výdaje mimořádné. Sledujte každý měsíc, zda vám pravidelné nebo nepravidelné výdaje rostou nebo se drží alespoň na stejné výši.
Sledování všech výdajů tímto způsobem vám nezabere mnoho času. Pravděpodobně vy sami jste osobou, která ve firmě platí všechny výdaje nebo alespoň schvaluje jejich proplacení. Při každém výdaji otevřete tabulku, ať už v počítači nebo v mobilu a svůj výdaj zaznamenejte. Nastavte si tabulku tak, aby vám sama počítala celkové měsíční výdaje.
Každý měsíc byste měli získat tyto 4 nejdůležitější finanční ukazatele vaší firmy:
- celkové pravidelné výdaje
- celkové mimořádné výdaje
- veškerá finanční hotovost firmy
- měsíční Cash flow
ZAČNĚTE PODNIKAT. ZALOŽTE SI ESHOP.
Provozování vlastního internetového obchodu je jedním z nejdostupnějších a nejrychlejších způsobů, jak začít podnikat. Eshop založíte na jedno kliknutí a během týdne můžete začít prodávat. Založit eshop.
Takto může váš eshop vypadat (na výběr máte 23 šablon):
| Šablona KRYPTONIT | Šablona ETHERUM | Šablona ZINCUM | Šablona CUPRUM |
|---|
Jak spočítáte veškerou finanční hotovost? To je přeci velmi jednoduché. Poslední den v měsíci sečtěte všechny vaše dostupné peníze na firemních bankovních účtech a v hotovosti, kterými disponujete.
JAK CASH FLOW JEDNODUŠE SPOČÍTAT?
Nejjednodušší bude, když odečtete aktuální finanční hotovost od stejného udaje z minulého měsíce. Pokud například zůstatek na všech vašich účtech činí 1.000.000 Kč a minulý měsíc byl 800.000 Kč, činí váš Cash flow 200.000 Kč v daném měsíci. Snadno tak můžete porovnávat jednotlivé měsíce, jak si vaše firma vede. A případně snadno zjistit, proč se Cash flow v určitém měsíci snížilo. Narostly vám pravidelné výdaje – třeba protože jste přidávali zaměstnancům roční odměny? Nebo naopak výrazně vzrostly výdaje mimořádné? V tabulce byste měli rychle dohledat, která investice to způsobila a zda si nežijete „nad poměry“ firmy.
Snadná poučka pro úspěšnou firmu zní – snažte se každý měsíc udržovat Cash flow v černých číslech. Pokud se tak neděje, snižte své náklady! Sledováním měsíčního Cash flow také snadno vidíte, jak se firmě průběžně daří, zda lineárně roste nebo je čas na přijetí krizových opatření.
